¿Qué considerar antes de invertir?

Si eres un inversionista experimentado que busca una nueva oportunidad o clase de activo, o si eres un principiante que busca aprender a diseñar un portafolio sólido, hay muchas cosas a considerar antes de invertir el dinero que tanto te costó ganar. Sin duda, querrás asegurarte de que tus inversiones individuales sean de alta calidad, pero también deberías asegurarte de saber cómo encaja cada una en un portafolio diseñado para el éxito.

Hay muchos aspectos de la inversión que vale la pena considerar antes de hacer un movimiento. Pero las principales cosas a considerar antes de invertir se reducen a un simple conjunto de preguntas que querrás hacerte a tí mismo mientras examinas tus opciones.

 

Tu escenario financiero actual

 

Cualquier consideración sobre la inversión, debe comenzar con un conocimiento profundo de tus finanzas personales actuales. “Antes de invertir dinero en un producto financiero, debes asegurarte de poder cubrir los gastos de tus necesidades básicas de la vida sin necesidad de realizar inversiones para cubrir los gastos. Esto significa conocer tus ingresos, las necesidades presupuestarias de tu estilo de vida y tener al menos seis meses de ahorro para lo inesperado. Incluso si estás invirtiendo pequeñas cantidades, aún necesitarás la seguridad de un fondo de emergencia bien protegido.

 

Una estrategia de inversión debe surgir después de que te hayas asegurado de que puedes mantener un presupuesto estable y de que tienes ahorros fácilmente accesibles a tu disposición. La inversión inteligente significa poner dinero en los mercados o inversiones alternativas una vez que estés seguro de que no necesitarás el dinero en un apuro.

“Antes de invertir dinero en un producto financiero, debes asegurarte de poder cubrir los gastos de tus necesidades básicas de la vida sin necesidad de realizar inversiones para cubrir los gastos. Esto significa conocer tus ingresos, las necesidades presupuestarias de tu estilo de vida y tener al menos seis meses de ahorro para lo inesperado.”

El papel que juega el riesgo en tus inversiones

 

Cuando se trata de invertir, el riesgo significa cosas diferentes para diferentes personas. En términos generales, el riesgo es el potencial de que una inversión no genere retorno o incluso pierda valor. Toda oportunidad de inversión conlleva cierto riesgo: una acción puede perder valor, los bienes raíces pueden terminar siendo menos valiosos de lo que eran cuando se les compró, e incluso las monedas raras pueden volverse menos valiosas si se descubre un tesoro oculto de ellas. Ninguna inversión está libre de riesgos, incluso si la cantidad de riesgo que tiene cada inversión varía.

 

El riesgo es una parte vital de la inversión. Sin riesgo, no hay recompensa. Cuanto más riesgosa es una inversión, mayor rendimiento tiende a pagar a los inversionistas. Puedes ganar más cuando compras en un fondo de capital privado, donde los rendimientos son mucho más altos que una inversión en la bolsa de valores. Pero, por otro lado, también puedes potencialmente perder más dinero si el fondo no funciona, especialmente porque la mayoría de los fondos requieren una inversión de al menos seis cifras.

 

El apetito por el riesgo de todos es diferente. Evaluar el tuyo significa observar tus objetivos financieros en el corto, mediano y largo plazo, tus activos y qué tan agresivo estás dispuesto a ser con tu dinero.

¿Qué tan equilibrado está tu portafolio?

 

La evaluación del riesgo va de la mano con la elaboración de un portafolio bien equilibrado. Demasiado riesgo en demasiados lugares puede dejar todo tu portafolio expuesto a grandes pérdidas en caso de una o varias recesiones. Por ejemplo, digamos que invertiste mucho en acciones relacionadas con viajes: aerolíneas, hoteles y líneas de cruceros. A medida que el COVID-19 comenzó a afectar al mundo, los precios de las acciones de muchas empresas del sector de viajes comenzaron a desplomarse. Las políticas de salud pública restringieron los viajes y las personas que podían viajar en general optaron por no hacerlo.

 

Sin participaciones en otros sectores, tu portafolio probablemente habría perdido una cantidad significativa de valor. Sin embargo, con un portafolio equilibrado, podría haber resistido la recesión y minimizar tus pérdidas. Esto es particularmente cierto si, a modo de ejemplo, se hubiera invertido en empresas de “streaming” y negocios que ofrecen herramientas de trabajo remoto. Estas acciones comenzaron a dispararse a medida que el mundo comenzó a trabajar de forma remota en el futuro previsible. Las ganancias obtenidas en esas inversiones habrían compensado las pérdidas de las tenencias relacionadas con viajes.

 

¿Cómo encontrar inversiones de bajo riesgo y altas recompensas?

 

La mayoría de las inversiones en un portafolio típico son de alto-riesgo/recompensa-alta, riesgo-medio/recompensa-media o riesgo-bajo/recompensa-baja. Encontrar una oportunidad que ofrezca una gran recompensa sin una cantidad significativa de riesgo no es necesariamente fácil, pero no imposible. Existen algunas inversiones alternativas que pueden crear un valor significativo a un precio razonable, todo ello sin incurrir necesariamente en el mismo tipo de riesgo que suelen presentar otras alternativas.

“Incluso cuando los mercados están en recesión, la agricultura demuestra retener su valor, y en algunas ocasiones hasta tiende a aumentarlo.”

La inversión en cultivos de agaves mezcaleros, por ejemplo, ofrece una oportunidad significativa para un alto rendimiento de la inversión sin la misma cantidad de riesgo que suele implicar una inversión en bienes raíces. GavéAgro selecciona las mejores variedades de agave para obtener el mayor rendimiento, lo que permite a los clientes elegir entre una variedad de especies de agave que se adapten a su portafolio. Además, a diferencia de otras alternativas, GavéAgro tiene una pequeña compra mínima de sólo $10,000, lo que la convierte en una oportunidad accesible para sumergirse en nuevos mercados.

¿Qué pensar antes de realizar una inversión?

Todas las inversiones tienen sus ventajas e inconvenientes. Dependiendo del papel que desempeñe una inversión en tu portafolio, puede llegar a tener un impacto considerable en cómo el resto de tus participaciones conducen al éxito financiero general. Invertir es un acto de equilibrio: demasiado de cualquier producto, sector o participación financiera puede dejarte vulnerable a las caídas y la pérdida de valor. Por otro lado, jugar a lo seguro con tu portafolio también puede dejarte con oportunidades perdidas para maximizar tus inversiones.

 

El mejor portafolio es un portafolio diversificado y equilibrado. GavéAgro puede ayudarte a generarte ingresos pasivos y contribuir a diversicar un portafolio resistente a la volatilidad de manera que otras inversiones no pueden ofrecerlo.

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